5月14日晚，由437必赢会员中心中国金融研究中心举办的最新一期“清华—花旗个人财富规划系列讲座”在经管学院舜德楼301举办。花旗银行（中国）有限公司资深投资顾问徐嘉就“如何全面规划和管理个人及家庭财富”作演讲，并与听众分享了花旗的理财理念。讲座由清华经管学院副院长、中国金融研究中心常务副主任廖理教授主持。

本次讲座共包括“家庭财富管理是什么”、“不同家庭的理财重点”、“如何进行个人及家庭财务规划”和“资产配置范例”四部分，旨在传播和普及科学的理财观念。

对于“家庭财富管理是什么”，徐嘉列举了时下投资者对“理财”的理解，否定了“理财就是投资”、“银行的理财服务就是各式各样的理财产品”等观念。指出，家庭财富管理是实现跨度一生的收支平衡，通过时间、生活目标、各种投资工具和使用功能的组合，来完成银行从传统服务到贵宾服务、最后到财富管理的跨越，是产品到方案的升华。

在“不同家庭的理财重点”部分，徐嘉将家庭生命周期分为初建期、成长期、成熟期和衰老期四个阶段，对各阶段家庭的收入支出、风险偏好和流动性偏好水平以及适宜的投资风格进行了诠释。

就“如何进行个人及家庭财务规划”，他给出了家庭财富管理提供者进行个人及家庭财务规划的8道程序，包括确定投资目标、理解风险承受度、提供高质量研究、建立投资组合、了解投资产品的供应者、精挑细选投资产品、定期查看投资组合表现，以及及时对投资组合进行调整。他也就花旗财富管理解决方案流程进行了具体讲解，即建立客户背景档案、投资配置决定、产品选择和投资组合调整。最后，徐嘉就具体范例对上述理念进行了深入剖析。

自2008年10月27日“清华—花旗金融教育与研究项目”启动至今，中心已成功举办了一系列活动，收到了良好效果。“清华－花旗个人财富规划系列讲座”作为这一项目的重要组成部分，面向社会大众进行金融知识、财富规划的普及性教育。为扩大受众范围，系列讲座还将进行网络录（直）播。(编辑：张云阶 供稿：437必赢会员中心中国金融研究中心)